Пушкинский

Рубль, доллар и золотой стандарт

Экономика — 21 Мая 2013, 11:48

Депутат Государственный думы от ЛДПР М. Дегтярёв 13 мая предложил запретить хождение и оборот доллара США в России. По его мнению, запрет на использование доллара в РФ поможет защитить россиян от последствий финансового кризиса в случае падения курса американской валюты. В настоящее время доллар США остаётся ведущей мировой валютой. Его функции весьма многообразны: это и средство международных финансовых взаиморасчётов, и резервная валюта, и индикатор стабильности финансовых рынков и состояния всей мировой экономики в целом, и т. д. Национальные валюты большинства стран сейчас «привязаны» не к существовавшему на протяжении нескольких веков золотому стандарту, а к курсу доллара США. В последние 10-20 лет некоторые другие валюты (юань и евро в первую очередь) небезуспешно конкурируют с долларом, но всё же пока не могут оттеснить его с занимаемых позиций. В связи с этим представляется целесообразным ответить на три вопроса: Каким образом доллару удалось заменить золото? Как возникла существующая ныне зависимость большинства мировых экономик от американской национальной валюты? Насколько актуальна и реалистична инициатива с запретом на операции с долларом в России? В 1944 году государствами с развитыми экономиками было принято так называемое Бреттон-Вудское соглашение. Оно положило конец монополии золотого стандарта. Согласно новым правилам, доллар становился единственной валютой, имеющей обеспечение золотом. Остальные валюты нужно было сначала обменивать на доллары, а уже затем — на золото. Золото превратилось из основного во второстепенный финансовый актив. Такая модель просуществовала до середины 1970-х годов, когда Соединённые Штаты решили «усовершенствовать» правила игры в своих интересах и полностью отменить денежную функцию золота. Для этой цели в 1976 — 1978 годах была принята ныне существующая Ямайская валютная система. Суть её, вкратце, сводилась к двум основным моментам. Первое. Был официально отменён золотой стандарт и золотые паритеты (то есть фиксированная привязка валют к золоту). Второе. Установлен режим свободно плавающих валютных курсов — теперь они привязывались уже не к золоту, а друг к другу (точнее, к мировым резервным валютам — доллару США, фунту стерлингов, йене, швейцарскому франку и, в настоящее время, к евро). Де факто такая финансовая модель окончательно поставила доллар над золотом, сделав зелёную бумажную купюру абсолютной ценностью вместо драгоценного металла. Весь западный мир к тому времени так сильно зависел от доллара, что ни в каком золотом обеспечении американская валюта уже не нуждалась. Такое положение вещей также имело свои исторические причины. После окончания Второй мировой войны вся Европа и многие другие страны в буквальном смысле лежали в руинах. Пострадала даже неоккупированная нацистами Великобритания. И только ограждённая двумя океанами Америка не понесла каких-либо серьёзных потерь. Более того, война помогла ей выйти из Великой депрессии и совершить экономический рывок. К 1945 году более 50% мирового ВВП производилось в США. В 1947 году госсекретарь США Джордж Маршалл предложил «Программу восстановления Европы» — так называемый план Маршалла. Самые лучшие бонусы казино собраны в одном месте Эта программа была рассчитана на 4 года и предусматривала оказание экономической помощи Европе. Общая сумма ассигнований по плану Маршалла была по тем временам очень значительной — 12,4 млрд $. Важно отметить, что позднее план Маршалла был применён к Японии и ряду других стран Восточной Азии. Таким образом, были созданы предпосылки для глобальной «долларизации» всей мировой экономики. Примечательно, что в 1951 году план Маршалла был преобразован в закон «О взаимном обеспечении безопасности», в соответствии с которым экономическая помощь была дополнена военной. Любопытная деталь: Советский Союз, в принципе, также мог бы получить помощь в рамках этого плана, но благоразумно отказался, сославшись на отсутствие у него бездефицитного бюджета. План Маршалла решил продекларированные задачи — экономический потенциал его участников был не только восстановлен, но и увеличен, а промышленность — модернизирована. Однако, как известно, у каждой медали есть две стороны. В результате осуществления этого плана США максимально усилили своё геополитическое и финансово-экономическое влияние и стали сверхдержавой. Когда получавшие от Америки помощь страны восстановили свои экономики, они попытались избавиться от долларовой зависимости. Иногда эти попытки приводили к локальным успехам. Так, например, Франция аккумулировала значительную долларовую массу, а затем потребовала от США обменять её на золото в рамках упомянутой выше Бреттон-Вудской системы. Позднее примеру Франции последовали и некоторые другие государства. В результате за 3 — 5 лет золотовалютные запасы США сократились в 10 раз. Однако кардинально изменить ситуацию и разрушить монополию доллара странам Западной Европы не удалось. США нашли выход — они отказались «платить по векселям» и «отменили» золото, приняв Ямайскую валютную систему. Для закрепления своей доминирующей роли Соединёнными Штатами было инициировано создание двух мощнейших финансовых институтов — Международного валютного фонда (МВФ) и Международного банка реконструкции и развития (МБРР). МВФ начал осуществлять свою деятельность ещё в 1947 году, как часть Бреттон-Вудской системы. В настоящее время он распространяет своё непосредственное влияние на 188 государств (по факту — это подавляющее большинство из суверенных мировых экономик). МБРР, со штаб-квартирой в Вашингтоне, был создан в 1946 году. Его основной «целевой аудиторией» являются развивающиеся страны Азии, Африки и Латинской Америки. Третьим инструментом американского влияния должна была стать Международная торговая организация (МТО). Однако после проведения серьёзной подготовительной работы Конгресс США отказался ратифицировать устав этой организации. Вместо этого в 1947 году было подписано Генеральное соглашение о тарифах и торговле (ГАТТ), оказавшееся вполне эффективным механизмом для осуществления американской экономической экспансии. Сама же организация, получившая известное всем название — ВТО — была создана только в 1995 году. Следует заметить, что в настоящее время роль доллара (и других резервных валют) в нашей экономике заметно уменьшается, а рубля, напротив, растёт. Монетарная политика ЦБ РФ делает инвалютные активы (в том числе — депозитные вклады в долларах) малопривлекательными для российского населения. Все внутренние взаиморасчёты в России также ведутся в рублях. Так что отмена хождения доллара в РФ может вызвать лишь возрождение «чёрного» валютного рынка, ненужный ажиотаж и всплеск спекуляций. Алексей ФЕДОСЕЕВ

Версия для печати